Психология инвестирования

Dimella

ex-Team DUMPz
Свой
Регистрация
6 Июн 2004
Сообщения
2,056
Credits
2

Психология инвестирования

Увлекательным и интересным процессом является изучение причин, которые провоцируют человека к определенным действиям. Для инвестора такие причины важны, поскольку играют большую роль в мире инвестирования. Большинство людей делают главное заблуждение, говоря, что сферой инвестиций руководят четкие цифры и сухие факты.

Очень часто, когда наступает время принимать важные и ответственные решения относительно инвестиций, поведение потенциального инвестора часто становится противоречивым. Бывают и такие случаи, когда поступки кажутся просто бессмысленными. В один момент инвестор показывает постоянство при принятии нелогичных решений, в другой — нелогичность принятых решений совсем нельзя ничем обосновать.

Изучение таких особенностей инвестиционной деятельности является крайне сложным и трудоемким процессом. На самом деле, существует мало сфер в жизни человека, где бы он подвергался наплыву эмоций. Особенно сильно восприимчивы к эмоциональности человека денежная сторона его жизни. Самое большое влияние на принятие инвестиционных решений имеет страх потери и алчность. На практике проведенные исследования показывают, что чувство страха потери денег почти в 2 раза сильнее желания их заработать. Инвесторы финансового рынка, поддающиеся алчности и страху потери денег, очень часто покупают или продают активы по безумно никим ценам или, наоборот, по слишком завышенным. Таким образом, эмоциональное состояние инвестора сильно влияет на стоимость активов, чем сами бизнес-процессы.

Перед инвестором всегда всплывает два существенно важных вопроса: обеспечить максимальный контроль своего психоэмоционального состояния и терпеливо ждать момента, когда эмоциональное состояние других инвесторов повлечет новые интересные возможности для инвестирования.


Правильное вложение денег

Любой инвестор должен понимать, что откладывать деньги — это недостаточный шаг для инвестирования. Вкладывать деньги необходимо так, чтобы они работали. Большинство людей концентрируют свое внимание только на том, куда вкладывать деньги, поэтому часто их постигают неудачи. Инструменты инвестирования — это только один из элементов плана инвестирования. Если подобный план отсутствует, то инструменты инвестирования выступают способами потери денег, нежели заработка.

Совсем неправильно, если инвестор вкладывает деньги только в один актив или тип актива. Неудачные инвестиции могут привести к потере всего капитала полностью. Практика показывает, что рост прибыли пропорционален размерам риска. То есть, чем выше уровень риска, тем больше прибыль. Это означает, что те инвесторы, которые вкладывают капитал в высокодоходные и одновременно высокорискованные активы часто теряют все, иногда не один раз в жизни.

Успешные и опытные инвесторы рекомендуют всегда инвестировать в три группы:
  • 50% капитала в консервативные вложения, у которых низкий уровень доходности, но высокая надежность;
  • 30% капитала в умеренные вложения, где уровень доходности средний и средняя надежность;
  • 20% капитала в агрессивные вложения, в которых высокий уровень доходности и низкая надежность.
Следует также принимать во внимание, что риск не всегда является вероятностью потери денег. Иногда он выступает как временное явление, когда сделка может затянуться на несколько месяцев или лет.

Риски также могут быть вызваны отсутствием нужного уровня знаний или прав. Поэтому рекомендуется инвестировать не самостоятельно, а с командой или партнером. К тому же беспрерывное обучение — неотъемлемый фактор успешных инвестиций.

Существуют методы успешного и надежного получения прибыли. Однако, такие надежность и успех появляются только после тщательного изучения многих сторон инвестирования, достижения определенных навыков, опыта и знаний.

Кроме того, нельзя вкладывать те деньги, которые инвестор боится потерять или потеря которых значительно отобразиться на финансовом уровне жизни инвестора.


Психологически правильное отношение к потере денег

Любой поступок инвестора должен быть оправдан. Например, если инвестор вложил деньги и потерял их, но при этом извлек урок из своих ошибок, можно считать, что потерянные деньги пошли на оплату обучения и приобретения знаний опыта.

Однако, если инвестор теряет свои вложения регулярно по одной и той же схеме, следует задуматься над сменой стратегии. Терять капитал из-за одной и той же ошибки больше одного раза является расточительством.

Инвестор, который собирается вложить в какой-то актив средства, должен осознать, что пут инвестирования — это не всегда победы и увеличение дохода. На этом пути встречаются и поражения в виде потери инвестиций. Важно осознать, что зарабатывать инвестор будет в любом случае больше, чем терять. Поэтому инвестор должен максимизировать свою прибыль и спокойно относиться к неудачам.

Рекомендуется оценивать размер дохода не ежедневно, а раз в неделю/ месяц. Это связано с тем, что прибыль и убытки не всегда идут «в ногу». Сегодня вы можете потерять 100$, а через час заработать 200$. Но может же и быть такая ситуация, когда сегодня вы проиграли 100$, а заработали 200$ только завтра или послезавтра. Поэтому следует игнорировать подобные текущие колебания и подводить итог хотя бы раз в неделю.

Неважно, в бизнесе или в сделках по недвижимости, инвестиции бывают и будут удачные и неудачные. Факт в том, что неудачи не должны сломать инвестора. В противном случае инвестор никогда не станет успешным инвестором.
 
Последнее редактирование модератором:

&shy&shy&shy

Турист
Регистрация
26 Янв 2007
Сообщения
4
Credits
0
Когда все станут успешными инвесторами, кто работать будет?
 

KiN

Founder
Свой
Регистрация
20 Ноя 2003
Сообщения
1,604
Credits
0
Работать будут те, кто ими не стал ))
 

Natalia S.

Турист
Регистрация
27 Авг 2015
Сообщения
1
Credits
0
Изначально в людях психологически заложены барьеры, мешающие стать успешными...это страхи в большинстве случаев. Именно они мешают совершать многие вещи, которые ускорили бы достижение успеха, фин.независимости и т.д. В большинстве случаев за всю жизнь только 2-3% людей удается перебороть страхи, научиться рисковать и выходить из зоны комфорта. Они и становятся успешными бизнесменами, инвесторами, звездами и т.д. Причина наших неудачи или положения вещей, которое нас не устраивает кроется в нас самих.
 

Minideposit

Турист
Регистрация
18 Сен 2015
Сообщения
1
Credits
0
Может кому-нибудь пригодится, собрал *** популярных вариантов инвестирования (рекламы нет, только информация)
[ADMIN="KiN"]Уважаемый участник, вы можете выложить свою статью в разделе форума, с указанием ссылки на источник под ней.[/ADMIN]
 
Последнее редактирование модератором:

ujin_1971

Турист
Регистрация
20 Ноя 2010
Сообщения
2
Credits
0
успешный инвестор..в данное время ...это как ..знакомый ВВП )))
 

kamobox

Турист
Регистрация
2 Дек 2016
Сообщения
1
Credits
0
Финансовая модель инновационного инвестора в стартапы - вложиться в 100 проектов, из которых выстреливает один, покрывая все расходы, выводя в плюс.
 

sergeyol

Турист
Регистрация
1 Окт 2012
Сообщения
25
Credits
0
Зачастую психология инвестирования это лишь повод для софистики/заработка путешествующих мастеров, тренеров/коучей, гуру, гениев, и т.д.

Одно дело создать стратегию, то есть условие входа в сделку + ведение + условие выхода из нее. Это можно пощупать, проверить на исторических данных, проверить на реальных сделках в настоящем времени. И в итоге дать оценку "гению".

Другое дело эфемерные понятия психология, настрой, опыт. Тут можно безнаказанно учить на семинарах или вебинарах жаждущих прикоснуться к финансовым рынкам, а заодно и продать "ценные" знания за разумную денежку. Сам посещал несколько живых семинаров, просмотрел на ранних стадиях десятки вебинаров. Кое что почерпнул у Герчика, неплохо выступал сотрудник московской биржи (не помню как звали). А те курсы, что продаются сейчас повсеместно на сайтах-одностраничниках - это откровенное г, и потеря времени.

Наверняка со мной многие не согласятся, но написать такое имею право исходя из опыта, которому вот уже лет 7. С 2011 года пишу аналитический софт, торгую, общаюсь с успешными и не очень трейдерами. Поэтому делюсь мнением, что в статье уважаемого Dimella первую часть можно смело пропустить, а вторая и третья самое то.

Инвестирование это прежде всего статистика и математика. Нашли инвестиционную идею, прикинули ее на исторических данных, если идея работает в плюс, пишем стратегию. А стратегия это четкие правила. Правила на вход - правила ведения позиции - правила выхода. Какие эмоции? Посмотрите классиков, черепах или того же инвестора-танцора (дарвас). Создали свои стратегии, и четко придерживались их. Точка. Данный абзац правда в большей степени про активное инвестирование, т.е. выбор актива, акции, или бумаги осуществляется самим инвестором. Но по сути эмоции вообще ни при чем и при пассивном инвестировании, когда ваши средства доверяются компаниям, ПИФам, банкам.
 

zorgo75

Турист
Регистрация
31 Май 2007
Сообщения
5
Credits
30
Советую почитать Говарда Маркса "О самом важном" - хорошо раскрывается тема психологии в инвестировании
 

SkyClear

Местный
Регистрация
30 Июл 2020
Сообщения
274
Credits
888
Другими словами - не инвестируешь, не инвестор. Так а как инвестировать то с ежегодными инфляциями, ростом цен? Я например привык жить "сейчас". А инвестиций хватает лишь на какую-то одну-две хороших вещей
 

GuDron

dumpz.ws
Admin
Регистрация
28 Янв 2020
Сообщения
2,408
Credits
2,808
Другими словами - не инвестируешь, не инвестор. Так а как инвестировать то с ежегодными инфляциями, ростом цен? Я например привык жить "сейчас". А инвестиций хватает лишь на какую-то одну-две хороших вещей
Хорошо жить сейчас пока деньги есть и нет кризиса, по мне так жирок какой никакой всегда должен быть. Вот представьте потеряли работу и? Я за инвестиции, если есть свободные деньги, это своего рода подушка безопасности. Но за инвестиции разумные.. а то полно различных лохотронов..
 

SkyClear

Местный
Регистрация
30 Июл 2020
Сообщения
274
Credits
888
Хорошо жить сейчас пока деньги есть и нет кризиса, по мне так жирок какой никакой всегда должен быть. Вот представьте потеряли работу и? Я за инвестиции, если есть свободные деньги, это своего рода подушка безопасности. Но за инвестиции разумные.. а то полно различных лохотронов..
С этим согласен. Пока голодомор и войны нет живем хорошо. Вот когда сырую картошку начнем жрать, вот тогда и заноем. А пока все хорошо
 

Аккэлия

Летучая кибермышь
Moderator
Регистрация
18 Июн 2020
Сообщения
1,387
Credits
1,649
С этим согласен. Пока голодомор и войны нет живем хорошо. Вот когда сырую картошку начнем жрать,
Сырая картошка, кстати, имеет много полезных свойств и особенно полезна для раковых больных. Раньше ее вообще сырую ели, пока не додумались обрабатывать водой или огнём.Стрёмно будет когда придется мышей жрать.
 

GuDron

dumpz.ws
Admin
Регистрация
28 Янв 2020
Сообщения
2,408
Credits
2,808
Сырая картошка, кстати, имеет много полезных свойств и особенно полезна для раковых больных. Раньше ее вообще сырую ели, пока не додумались обрабатывать водой или огнём.Стрёмно будет когда придется мышей жрать.
Очень надеюсь что до такого мы не докатимся.. хотя с этими долбанными политиками, ни в чём нельзя быть уверенным..